5 conseils essentiels pour les acheteurs d'un premier logement à Fort Lauderdale 

Le marché de l'immobilier en Floride peut être difficile, et cela ne va pas en s'arrangeant.

Néanmoins, il est tout à fait possible de devenir propriétaire à Fort Lauderdale. Il suffit de savoir à quoi s'attendre et d'être préparé.

1) Mettez de l'ordre dans vos finances et votre esprit

Vous êtes en concurrence avec des investisseurs qui peuvent acheter n'importe quel logement au comptant. Cela signifie que vous devez être prêt à agir rapidement lorsque vous trouvez la maison que vous voulez.

Commencez par examiner vos antécédents en matière de crédit et économisez autant d'argent que possible. Même si vous profitez de 0% Programmes d'acompte comme un Prêt USDA ou un Prêt FHAEn outre, le fait de disposer de plus d'argent réduit le stress et ouvre de nouvelles perspectives.

Deuxièmement, soyez conscient de ce que vous pouvez vous permettre. La mensualité de votre prêt hypothécaire ne doit pas dépasser 40% de votre revenu total. Même si vos mensualités sont inférieures à votre loyer, d'autres dépenses, telles que l'assurance du propriétaire, l'entretien de la pelouse, les frais de climatisation plus élevés et les frais d'entretien, peuvent réduire ces économies. Soyez réaliste et établissez un budget avant de vous adresser à des professionnels de l'immobilier et du crédit hypothécaire. Du côté positif, les intérêts sur le prêt, jusqu'à $10.000 de taxes foncières et PMI sont généralement déductibles des impôts. Cela représente une économie d'environ $1500/mois sur un prêt de $500.000. Veuillez consulter votre conseiller fiscal.

Finally, once you’ve set your budget, it’s time to get a pre-approval letter. Note this isn’t the same as a pre-qualification letter. Pre-approval means your mortgage loan is ready to close as soon as you find the right house. Pre-qualified means an algorithm has taken a quick look at your credit and made a guess about what kind of mortgage might fit. For a first time home buyer Florida program, getting pre-approved shows sellers you’re serious and financially ready.

2) Surveillez vos risques météorologiques

La plupart des habitants de Fort Lauderdale vivent à proximité d'une zone inondable spéciale. Utilisation L'outil de cartographie des inondations de la FEMA. Bien qu'il soit difficile de trouver une maison à Fort Lauderdale en dehors de la zone inondable, il est judicieux de savoir où se trouve la maison que vous envisagez de construire afin de pouvoir planifier en conséquence.

À Fort Lauderdale, on ne peut échapper à des conditions météorologiques potentiellement violentes, mais il peut être utile de connaître les risques auxquels on s'expose. Vous devez également connaître votre tolérance au risque, ainsi que vos ressources pour reconstruire après une catastrophe naturelle. Préparez-vous à des primes d'assurance inondation plus élevées et n'oubliez pas que l'assurance inondation doit être souscrite séparément de l'assurance habitation.

3) Tenir compte des quartiers

Chaque quartier de Fort Lauderdale a un caractère unique, et chaque quartier répond à des besoins différents.

Par exemple, les familles avec enfants peuvent envisager des maisons à Dolphin Isles, Bermuda Riviera, Coral Ridge, Galt Mile, Galt Mile North, Sunrise Intracoastal, Central Beach ou Harbor Beach. Tous ces quartiers sont réputés pour leur excellent système scolaire.

En revanche, si vous souhaitez une communauté piétonne dans un quartier historique où vous pouvez vous imprégner de la scène artistique, vous devriez plutôt regarder du côté de Colee Hammock. Si le style de vie en plein air et l'accès aux transports sont plus importants, vous devriez chercher des maisons à Victoria Park.

Il est important de faire des recherches à ce sujet. Un logement ne se résume pas à son aspect cosmétique. Une jolie photo ou une belle visite ne serviront à rien si vous découvrez que vous détestez le quartier.

4) Savoir évaluer un logement individuel

Lorsque vous évaluez une maison, il est facile de s'attacher aux mauvais éléments. Tomber amoureux d'une baie vitrée ou d'une superbe décoration intérieure, c'est bien, mais il faut prendre en compte l'ensemble de la situation.

• Les arbres. Y en a-t-il qui sont trop près de la maison ? Vous devrez payer les frais d'enlèvement ou d'élagage, ou vous devrez peut-être faire face au désastre s'ils tombent à travers votre toit.
• La cuisine. Est-elle bien agencée ? Les armoires et les appareils électroménagers sont-ils en bon état ? Les réparations et les améliorations de la cuisine peuvent être coûteuses.
• Les voisins. Avez-vous l'impression que vous vous intégrerez aux autres habitants du quartier ? Est-il facile ou difficile d'engager la conversation ? Vos voisins se livrent-ils à des activités susceptibles de faire baisser la valeur de votre propriété ? Y a-t-il une association de propriétaires et pouvez-vous vous en accommoder ?

Finally, always get an inspection. Some realtors may suggest skipping it to make your offer stronger, but as a first time home buyer Florida programs often remind, avoiding an inspection can lead to regret. You don’t want to purchase a home only to find major foundation problems later.

5) Travailler avec un professionnel qualifié de l'hypothèque en Floride

Alex Doce of The Doce Mortgage Group can give you a true competitive advantage and will help place you in the best possible home loan for your circumstances. Alex has been successfully serving borrowers for over 36 years and is considered an expert in his field.

Cela signifie que votre logement sera plus abordable dans l'ensemble et que vous serez bien placé pour acheter le bon logement lorsque vous le trouverez, sans rencontrer de problèmes de dernière minute qui pourraient compromettre la vente.

Prêt à commencer ? Contactez Alex pour commencer à évaluer vos options dès aujourd'hui !